查找记录
在银行流水与发票或应收资料之间逐笔核对。
销售与客户 · RPA定制
客户回款对账与入账
核对银行到账与发票或应收记录，列出匹配结果、金额差异和未匹配款项；按约定范围衔接应收录入和凭证处理，保留人员确认与处理结果。
- 减少逐笔查找与核对
- 差异与待办集中查看
- 匹配依据保留，人员确认有记录
适合需要核对客户回款的企业财务团队，可围绕现有 ERP、财务系统和银行流水文件开展。
银行流水发票或应收资料
48,000INV-101
29,500INV-102
18,000无明确编号
差额 500 元INV-10230,000
INV-10148,000
待补信息
财务 待确认匹配结果不直接代表核销
到账之后，还要查清对应哪笔业务
确认关系
付款方不明确，或一笔款对应多条记录，需要进一步判断。
跟进差异
记录少款、未匹配等问题，查明原因后再更新结果。
一批银行流水，得到哪些对账结果？
取得指定账户、期间的流水及相关发票或应收资料，按企业确认的付款方、编号和金额规则匹配，列出差异与信息不足的记录。
三笔到账（虚拟数据，金额为人民币）
- 3笔记录
- 1符合示例匹配规则
- 1金额差异
- 1信息不足
本例概况：3 笔记录；符合示例匹配规则 1 笔，金额差异 1 笔，信息不足 1 笔。数字仅对应本例。
| 银行到账 | 发票或应收资料 | 匹配结果 | 处理进展／下一步 |
|---|---|---|---|
| 甲公司到账 48,000 元，备注 INV-101 | 甲公司 INV-101，待核对 48,000 元 | 符合本例规则，差额 0 元 | 保留依据，待财务复核 |
| 乙公司到账 29,500 元，备注 INV-102 | 乙公司 INV-102，待核对 30,000 元 | 金额差异 500 元 | 待确认对应关系与差额原因 |
| 到账 18,000 元，付款方信息不完整、无明确编号 | 暂无明确候选记录 | 信息不足，差额暂无法判断 | 待补信息，查明对应业务 |
每条结果保留资料来源、匹配依据和处理进展。实际匹配规则与金额口径由企业确认，匹配结果不直接代表已经完成应收核销。
需要衔接入账时
取得企业确认的客户与应收对应关系、会计处理要求及操作授权后，可按项目范围执行应收录入或凭证处理，记录系统返回结果、业务编号及异常。上表仅演示到账核对，不包含已入账或已核销结果；入账失败、待确认或结果不明的记录保留待办。
少到账 500 元，怎样继续跟进？
流程示意｜以乙公司到账为例
演示界面｜虚拟数据匹配结果金额差异处理进展对应关系已确认，差额原因待确认
- 系统
- 财务
- 业务人员
- 系统财务业务人员
展示到账 29,500 元、待核对金额 30,000 元和差额 500 元，由财务核查，必要时联系业务人员。
- 匹配结果金额差异 500 元
- 处理进展待确认对应关系与差额原因
- 系统财务负责人
例如已确认对应 INV-102，但差额原因尚未查明：匹配结果仍为“金额差异”，进展更新为“对应关系已确认，差额原因待确认”。
- 匹配结果金额差异
- 处理进展对应关系已确认，差额原因待确认
- 系统业务联系人
保留负责人和待办，取得说明或补充资料后重新核对。处理结论和必要后续安排经授权人员确认，再按约定结束该事项。
确认了对应关系，未解决的差异仍继续跟进。资料缺失、读取失败或未找到匹配记录时，也保留原因和下一步处理安排。
财务会拿到什么？
对账结果汇总
查看对应记录、匹配依据、结果和当前进展。
待处理事项清单
集中查看金额差异、信息不足、未匹配记录及负责人。
确认与跟进记录
查看补充资料、人员决定、状态变化和下一步。
范围内的录入与凭证处理结果
项目包含这些操作时，保留应收或凭证记录、来源关联、执行结果及未完成事项；具体字段与验收要求在实施前确认。
从一个账户的一段历史记录开始
首次沟通先说明现在怎样核对、使用哪些系统、哪些情况最难确认。后续按约定使用流水及相关发票或应收资料样例，检查记录是否齐全、匹配依据是否准确，以及差异确认后能否继续处理。
排除或暂无法处理的记录单独说明，不计为匹配成功。
本页具体任务可作为定制 RPA 项目独立报价、实施、验收和维护。需要跨系统、跨人员持续跟进时，可进一步讨论相关流程协同及逐步引入业务智能体的范围。
对账后会直接核销吗？
到账匹配与应收核销分别确认。应收录入、凭证处理、核销或系统回写分别明确规则、权限和验收范围。完成录入不直接代表款项已结清。
现有系统能继续使用吗？
先评估资料获取、系统访问、接口和权限条件，确认可行方式。